KYC-Richtlinie (Know Your Customer)

Warum ist eine Verifizierung erforderlich

Als MGA-lizenzierter Betreiber ist Luckycaponeofficial gesetzlich verpflichtet, die Identität aller Spieler zu prüfen. Die KYC-Verifizierung schützt vor Identitätsdiebstahl, Betrug und Geldwäsche. Ohne abgeschlossene Prüfung sind Auszahlungen nicht möglich.

Erforderliche Dokumente

Für die Standardverifizierung werden drei Dokumentenkategorien benötigt: (1) Identitätsnachweis — Personalausweis, Reisepass oder Führerschein (Vorder- und Rückseite, gut lesbar); (2) Adressnachweis — Stromrechnung, Kontoauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate; (3) Zahlungsnachweis — Screenshot oder Foto der verwendeten Karte (mittlere sechs Ziffern geschwärzt) oder E-Wallet-Kontobestätigung.

Format und Qualitätsanforderungen

Dokumente werden als JPG, PNG oder PDF im Kontobereich hochgeladen. Mindestauflösung: alle vier Ecken sichtbar, keine Spiegelungen oder Unschärfe. Farbkopien werden bevorzugt; Schwarz-Weiß-Scans werden akzeptiert, sofern lesbar. Dateigröße: maximal 10 MB pro Dokument.

Prüfablauf und Bearbeitungszeiten

Nach Einreichung aller Dokumente beginnt die automatisierte Vorprüfung. Manuelle Prüfung durch das Compliance-Team folgt innerhalb von 24–48 Stunden. Bei vollständigen Unterlagen erhalten Spieler eine Bestätigungs-E-Mail. Unvollständige Einreichungen werden mit konkreter Nachforderung zurückgewiesen.

Erweiterte Prüfung (Enhanced Due Diligence)

Bei kumulierten Einzahlungen über 2.000 € oder Auszahlungsanträgen über 5.000 € kann eine erweiterte Prüfung ausgelöst werden. Zusätzlich angefordert werden können: Einkommensnachweis, Herkunftsnachweis für größere Beträge und Video-Identifizierung per Live-Chat.

Ablehnung und Widerspruch

Verifizierung wird abgelehnt bei: abgelaufenen Dokumenten, Namensabweichungen zwischen Konto und Ausweis, offensichtlich manipulierten Dateien oder Wohnsitz in gesperrten Jurisdiktionen. Spieler können abgelehnte Anträge mit korrigierten Dokumenten erneut einreichen. Beschwerden richten Sie an [email protected] mit Ticket-Referenz.

Datenschutz bei KYC

Verifizierungsdokumente werden verschlüsselt gespeichert und ausschließlich für Compliance-Zwecke verwendet. Aufbewahrungsdauer: mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung. Details zur Datenverarbeitung finden Sie in der Datenschutzerklärung.